به گزارش شادا، محمدرضا کاظمی در اولین همایش استانی «بررسی روشهای نوین تامین مالی» با تاکید بر اینکه تحقق رشد اقتصادی هشت درصدی پیشبینیشده در قانون برنامه هفتم توسعه تنها با اتکا به منابع بانکی امکانپذیر نیست، گفت: استفاده از روشهای نوین تامین مالی طبق قانون ضرورتی اجتنابناپذیر برای حمایت از تولید و صنعتگران است.
وی ادامه داد: قوانین مربوط به استفاده از روشهای نوین تامین مالی در سال ۱۴۰۲ به تصویب رسید؛ اما این قوانین کمتر در بین فعالان اقتصادی و مدیران شناخته شده است و بر همین اساس نخستین همایش آموزشی و تبیینی راهکارهای نوین تامین مالی برای جامعه هدف استان سمنان برگزار شد.
مدیرکل امور اقتصاد و دارایی استان سمنان اظهار کرد: تلاش میشود در نشستهای آموزش روشهای تامین مالی غیر بانکی که در قانون پیشبینی شده بهصورت کاربردی معرفی شود تا فعالان اقتصادی بتوانند از این ظرفیتها برای جبران کمبود سرمایه در گردش و توسعه فعالیتهای تولیدی استفاده کنند.
وی افزود: پس از اصلاح سیاست ارزی و تبعات آن برای واحدهای تولیدی مصوبهای از سوی سران قوا برای اختصاص حدود هفتهزار میلیارد ریال منابع حمایتی در نظر گرفته شد و بر این اساس وزارت صنعت، معدن و تجارت موظف شد فهرست واحدهای صنعتی آسیبدیده از آزادسازی نرخ ارز را تهیه کند تا این واحدها بتوانند از حمایتهای بانکی و جبران بخشی از سرمایه در گردش ازدسترفته خود بهرهمند شوند و فراگیری روشهای نوین تامین مالی برای این دست از واحدهای تولیدی برای تامین سرمایه در گردش برگ برنده است. اوراق گام و فکتورینگ ابزارهای نوین تامین مالی به گفته این مسوول، اوراق گام و فکتورینگ از جمله ابزارهای موثر در تامین مالی زنجیره تولید است که مورد توجه جامعه پیمانکاران قرار دارد و میتواند بخشی از فشار نقدینگی بر واحدهای تولیدی را کاهش دهد. اوراق گام نوعی ابزار مالی مبتنی بر بدهی زنجیرهای است که به تولیدکنندگان یا پیمانکاران امکان میدهد طلب خود را از مشتریان یا دولت به پول نقد تبدیل کنند برای مثال فرض کنید یک شرکت به دولت یا مشتری کالایی فروخته ولی هنوز پولش را دریافت نکرده است.
وی افزود: شرکت میتواند اوراق گام منتشر کند و این طلب را به بانک یا سرمایهگذار بفروشد و سرمایه در گردش فوری خود را تامین کند. در این روش نوین تامین مالی نیاز به وام بانکی سنتی نیست و نقدینگی سریع به شرکت میرسد. فکتورینگ همان فروش مطالبات تجاری به یک شرکت مالی است تا بلافاصله پول نقد دریافت شود برای مثال شرکت کالایی فروخته و فاکتوری صادرمیکند؛ اما موعد پرداخت طولانی است؛ به همین دلیل شرکت مطالبات خود را به یک شرکت فکتورینگ میفروشد و بلافاصله پول دریافت میکند و شرکت فکتورینگ بعد از مشتری پول را وصول میکند. این روش به شرکت اجازه میدهد سرمایه در گردش خود را بدون قرض گرفتن از بانک افزایش دهد و ریسک عدم پرداخت مشتری را هم کاهش دهد.
مدیرکل اقتصادی و دارایی سمنان همچنین به ظرفیت شرکتهای پروژه و هلدینگهای پروژهمحور اشاره کرد و گفت: این روشها میتوانند با جلب اعتماد عمومی، سرمایههای خرد مردم را به سمت تولید هدایت کنند و علاوه بر آن تامین مالی جمعی از طریق سکوهای مجاز، امکان جذب منابع برای ایجاد داراییهای جدید و تامین سرمایه در گردش و سرمایه ثابت بنگاهها را فراهم میکند.
شایان ذکر است شرکت پروژه شرکتی است که فقط برای یک پروژه مشخص و محدود زمانی ایجاد میشود برای مثال یک کارخانه کوچک یا یک نیروگاه میخواهید بسازید به جای اینکه کل شرکت موجود را توسعه دهید، یک شرکت پروژهای جداگانه ثبت میکنید که سرمایه، بدهی و قراردادهایش مخصوص همان پروژه است در این روش ریسک پروژه از شرکت اصلی جدا میشود و سرمایهگذار راحتتر میتواند در پروژه مشارکت کنند چون میداند پولش فقط در آن پروژه استفاده میشود. هلدینگ پروژهمحور شرکتی است که چندین پروژه مستقل را زیر یک ساختار مادر (هلدینگ) جمع میکند، یعنی به جای اینکه هر پروژه جداگانه و مستقل باشد هلدینگ به عنوان یک شرکت مادر پشتیبانی مالی، مدیریتی و اجرایی از پروژهها را انجام میدهد.